HomeNationalDHFL બેંક છેતરપિંડી કેસ: CBIએ દિવાન હાઉસિંગ ફાઇનાન્સ લિમિટેડને રૂ. 34,615 કરોડની...

DHFL બેંક છેતરપિંડી કેસ: CBIએ દિવાન હાઉસિંગ ફાઇનાન્સ લિમિટેડને રૂ. 34,615 કરોડની ‘સૌથી મોટી’ બેંકિંગ ફ્રોડ

સીબીઆઈએ દીવાન હાઉસિંગ ફાઈનાન્સ લિમિટેડ, તેના ભૂતપૂર્વ સીએમડી કપિલ વાધવન, ડિરેક્ટર ધીરજ વાધવન અને અન્યો સામે રૂ. 34,615 કરોડની બેંક છેતરપિંડી માટે ગુનો નોંધ્યો છે, જે એજન્સી દ્વારા તપાસ કરાયેલ આવો સૌથી મોટો કેસ છે, અધિકારીઓએ બુધવારે જણાવ્યું હતું. 20 જૂને કેસ નોંધાયા બાદ, બુધવારે એજન્સીના 50 થી વધુ અધિકારીઓની ટીમે FIR-સૂચિબદ્ધ આરોપીઓના મુંબઈમાં 12 જગ્યાઓ પર સંકલિત સર્ચ હાથ ધર્યું હતું જેમાં એમેરીલીસ રિયલ્ટર્સના સુધાકર શેટ્ટી અને અન્ય આઠ બિલ્ડરોનો પણ સમાવેશ થાય છે.

2010 થી 2018 ની વચ્ચે 42,871 કરોડ રૂપિયાની ધિરાણ સુવિધા આપનાર 17 સભ્યોના ધિરાણકર્તા કન્સોર્ટિયમના નેતા યુનિયન બેંક ઓફ ઈન્ડિયા (UBI)ની ફરિયાદ પર આ કાર્યવાહી કરવામાં આવી છે.

બેંકે આરોપ લગાવ્યો છે કે કપિલ અને ધીરજ વાધવાને અન્ય લોકો સાથે ગુનાહિત કાવતરામાં ખોટી રજૂઆત કરી અને હકીકતો છુપાવી, વિશ્વાસનો ગુનાહિત ભંગ કર્યો અને મે 2019 થી લોનની ચુકવણીમાં ડિફોલ્ટ કરીને કન્સોર્ટિયમને રૂ. 34,614 કરોડની છેતરપિંડી કરવા માટે જાહેર ભંડોળનો દુરુપયોગ કર્યો.

DHFL એકાઉન્ટ બુક્સના ઓડિટમાં દર્શાવવામાં આવ્યું હતું કે કંપનીએ જાહેર નાણાંનો ઉપયોગ કરીને “કપિલ અને ધીરજ વાધવન માટે સંપત્તિઓ બનાવવા” માટે કથિત રીતે નાણાકીય અનિયમિતતાઓ, ભંડોળ ડાયવર્ટ કર્યું, ફેબ્રિકેટેડ બુક્સ, રાઉન્ડ ટ્રીપ્ડ ફંડ્સ કર્યા.

બંને તેમની સામે અગાઉના છેતરપિંડીના કેસોના સંબંધમાં ન્યાયિક કસ્ટડીમાં છે.

DHFL લોન ખાતાઓને ધિરાણકર્તા બેંકો દ્વારા જુદા જુદા સમયે બિન-કાર્યક્ષમ સંપત્તિ જાહેર કરવામાં આવી હતી, તેઓએ જણાવ્યું હતું.

શું છે DHFL રૂ. 34,615 કરોડની બેંક ફ્રોડ કેસ!

જ્યારે DHFL જાન્યુઆરી 2019માં તપાસમાં ફસાયું હતું ત્યારે ફંડની ઉચાપતના આક્ષેપો અંગે મીડિયા અહેવાલો સામે આવ્યા હતા, ત્યારે ધિરાણ આપનાર બેંકોએ 1 ફેબ્રુઆરી, 2019ના રોજ મીટિંગ યોજી હતી અને 1 એપ્રિલ, 2015 થી DHFLનું “વિશેષ સમીક્ષા ઓડિટ” કરવા KPMG ને નિયુક્ત કર્યા હતા. ડિસેમ્બર 31, 2018.

બેંકોએ 18 ઓક્ટોબર, 2019ના રોજ કપિલ અને ધીરજ વાધવાન સામે લુક આઉટ સર્યુલર પણ બહાર પાડ્યો હતો, જેથી તેઓને દેશ છોડતા અટકાવી શકાય, એમ તેઓએ જણાવ્યું હતું.

UBIએ આરોપ મૂક્યો છે કે KPMG, તેના ઓડિટમાં, DHFL અને તેના ડિરેક્ટર્સની સંબંધિત અને એકબીજા સાથે જોડાયેલી સંસ્થાઓ અને વ્યક્તિઓને લોન અને એડવાન્સિસની આડમાં ફંડનું લાલ ધ્વજવંદન કરે છે.

એકાઉન્ટ બુકની ચકાસણી દર્શાવે છે કે DHFL પ્રમોટરો સાથે સમાનતા ધરાવતી 66 સંસ્થાઓને રૂ. 29,100 કરોડનું વિતરણ કરવામાં આવ્યું હતું જેની સામે રૂ. 29,849 કરોડ બાકી હતા.

“આવી સંસ્થાઓ અને વ્યક્તિઓના મોટાભાગના વ્યવહારો જમીન અને મિલકતોમાં રોકાણના સ્વભાવના હતા,” બેંકે આક્ષેપ કર્યો હતો.

તે બહાર આવ્યું છે કે DHFL એ સંખ્યાબંધ કેસોમાં, એક મહિનાની અંદર ભંડોળનું વિતરણ કર્યું, શેટ્ટીની એન્ટિટીમાં રોકાણ માટેના ભંડોળને ડાયવર્ટ કર્યું, NPA વર્ગીકરણ વિના લોન આપવામાં આવી, બેંક સ્ટેટમેન્ટ્સમાં સેંકડો કરોડની ચૂકવણી અસ્પષ્ટ હતી અને પ્રિન્સિપાલ પર ગેરવાજબી મોરેટોરિયમ. અને વ્યાજ આપવામાં આવ્યું હતું.

DHFL એકાઉન્ટ્સમાં અન્ય એક મુખ્ય બાકી રૂ. 11,909 કરોડ હતી જે 1 એપ્રિલ, 2015 અને ડિસેમ્બર 31, 2018 વચ્ચે 65 સંસ્થાઓને આપવામાં આવેલી રૂ. 24,595 કરોડની લોન અને એડવાન્સમાંથી ઊભી થઈ હતી.

ડીએચએફએલ અને તેના પ્રમોટર્સે પણ પ્રોજેક્ટ ફાઇનાન્સ તરીકે રૂ. 14,000 કરોડનું વિતરણ કર્યું હતું પરંતુ તેમના પુસ્તકોમાં રિટેલ લોન જેટલું જ પ્રતિબિંબિત કર્યું હતું.

“આનાથી 1,81,664 ખોટા અને અસ્તિત્વમાં ન હોય તેવી છૂટક લોનનો ફુગાવો રિટેલ લોન પોર્ટફોલિયો બનાવવામાં આવ્યો, જે કુલ રૂ. 14,095 કરોડ બાકી છે.

“બાન્દ્રા બુક્સ” તરીકે ઓળખાતી લોનને અલગ ડેટાબેઝમાં જાળવવામાં આવી હતી અને ત્યારબાદ અન્ય મોટા પ્રોજેક્ટ લોન (OLPL) સાથે મર્જ કરવામાં આવી હતી.

“તે બહાર આવ્યું હતું કે OLPL કેટેગરી મોટાભાગે 14,000 કરોડની ઉપરોક્ત બિન-અસ્તિત્વ ધરાવતી છૂટક લોનમાંથી કોતરવામાં આવી હતી, જેમાંથી રૂ. 11,000 કરોડ OLPL લોનમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યા હતા અને રૂ. 3,018 કરોડને રિટેલ પોર્ટફોલિયોના ભાગ તરીકે અસુરક્ષિત તરીકે જાળવી રાખવામાં આવ્યા હતા. છૂટક લોન,” તે આક્ષેપ કર્યો હતો.

DHFL, તેના ડિરેક્ટર્સ અને એક્ઝિક્યુટિવ્સે જાળવી રાખ્યું હતું કે તેઓ હાઉસિંગ લોનના પૂલનું સિક્યોરિટાઇઝેશન, પ્રોજેક્ટ લોન, કંપનીમાં પ્રમોટરોના હિસ્સાનું વિનિવેશ જેવા વિવિધ માધ્યમો દ્વારા કંપની પર તણાવ ઓછો કરવાનો પ્રયાસ કરી રહ્યા છે, તેઓએ જણાવ્યું હતું.

કપિલ વાધવને ચાલુ રાખ્યું કે DHFL પાસે છ મહિનાની રોકડ તરલતા છે અને તમામ પુન:ચુકવણી જવાબદારીઓને ધ્યાનમાં લીધા પછી પણ રોકડ સરપ્લસ રહેશે, બેંકે આક્ષેપ કર્યો હતો.

“ખોટી ખાતરી” ધિરાણકર્તાઓ કર્યા પછી, DHFL એ મે 2019 માં શરતોની લોન માટે વ્યાજ ચૂકવણીની જવાબદારીમાં વિલંબ કર્યો હતો, જે ત્યારપછી ચાલુ રાખ્યું હતું અને એકાઉન્ટ બિન-કાર્યકારી અસ્કયામતો જાહેર કર્યું હતું, તેઓએ જણાવ્યું હતું.

RELATED ARTICLES

STAY CONNECTED

Latest News